做了一个自己的 ETF 投资记录工具，分享一下设计思路

起因其实很简单：想认真做 ETF 长期投资。

最开始只是用 Excel 记录：

- 每个月投入多少钱
- 买了哪些 ETF
- 当前成本
- 当前收益
- 目标仓位

类似：

| 日期 | ETF | 投入金额 | 成本 | 当前收益 |
| -------- | -------- | -------- | ---- | -------- |
| 2025-01 | 沪深 300 | 5000 | xxx | xxx |


但是随着时间增加，Excel 慢慢变复杂。

开始想记录：

- 为什么这个月买？
- 当时市场处于什么位置？
- 有没有按照计划执行？
- 如果市场大幅下跌，现金是否够用？
- 溢价较高的时候是否应该等待？
- 某次没有加仓，是规则原因还是情绪影响？

后来发现，自己需要的不是一个收益计算表。
而是一个：

**长期投资过程管理工具。**

所以把 Excel 里的逻辑慢慢做成了程序工具。

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## 1. 我的投资计划

把原来的投资计划独立出来：

包括：

- ETF 配置目标
- 定投计划
- 每月资金安排
- 增强规则

核心思路：

先制定规则，再面对市场。

不是看到跌了才临时决定买，而是提前定义：

什么情况下增强？

什么情况下等待？

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## 2. 投资陪伴

后来发现：

长期投资其实不需要每天打开软件。

所以没有做成交易软件。

更多是：

有重要变化时提醒。
例如：

- ETF 回撤达到条件
- 配置低于目标
- QDII 溢价异常
- 当前现金是否支持计划

通过 Telegram 推送。

类似：

它不是买卖信号。
只是提醒：

自己的投资规则有没有触发。

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## 3. 资金能力

后来发现：

只记录买入还不够。
长期投资还需要考虑：

“这套计划，我的钱是否支持？”

所以增加：

- 当前现金
- 安全垫
- 可投资现金
- 月度资金安排
- 计划需求

关注投资计划和资金是否匹配。

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## 4. 长期投资档案

很多工具关注：

“赚了多少钱”。
但长期投资更重要的是：

“有没有坚持下来”。
所以记录：

- 投资开始时间
- 坚持月份
- 已执行计划周期
- 累计投入
- 资产变化
- 现金和投资资产比例

更像：

给自己的投资过程留档。

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目前没有做：

- 收益预测
- 财富自由计算
- AI 推荐股票
- 自动交易

因为长期投资最大的困难：
不是不知道买什么。
而是：
能不能十年如一日按照自己的规则执行。

也想问问大家：
长期投资过程中，大家会记录哪些东西？
Excel ？ Notion ？还是完全不记录？

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原文链接：[点击查看](https://www.v2ex.com/t/1229383)